Tijdens mijn colleges heb ik voorspeld dat de ECB ook banken een boete zal opleggen voor te weinig risicobeoordeling in relatie tot financiëlerapportage. In deze Engelstalig blog ga ik op basis van de boete die de ECB opgelegd heeft in op vragen rond. Wat moeten we als financiële instelling doen? Wat is het belang van een hoge mate van scepsis bij risicobeoordeling en hoe implementeer je dat?
In dit Engelstalig artikel meer details over het sanctievoorbeeld dat ik gebruikte tijdens de FPC-conferentie van Zanders en waarom ik kritisch sta tegenover iedereen die AI en data-analyse ziet als de heilige graal van compliance. Ik blijf het FATF-document uit 2021 steunen, waarin staat dat IT-ontwikkelingen ons zeker kunnen helpen, maar dat menselijke tussenkomst essentieel blijft. Deze voorbeelden bewijzen dat wellicht.
De risico’s die financiers lopen om direct meegetrokken te worden bij environmental crimes van de bedrijven die ze financieren worden steeds groter. Maar ook de risico’s om op grond van het indirect profiteren als witwassers aangemerkt te worden hoor je steeds meer. Een overzicht van de ontwikkelingen van de afgelopen twee jaar en 3 niveau’s van risico’s waar je mee rekening moet houden.
Weer een voorbeeld van “creatief” gebruik zorggeld. De MO veranderd niet want we blijven gelegenheid geven.
in september 2025 schreven we al over dit fenomeen en in december kwamen er weer voorbeelden naar voren nav een oproep van ” een vandaag”.
Inclusie en riskbased aanpak horen bij elkaar. Toch lijken de WWFT regels soms organisaties uit te sluiten. Wat zijn de ontwikkelingen op dit vlak en waar kun je kennis vandaan halen zodat jij niet onnodig organisaties en personen uitsluit.
Vaak denken we bij de risico’s rond ondermijning aan andere zaken dan een eenvoudige levering van een gewoon product. In de praktijk blijkt het echter anders en is de impact maatschappelijk maar ook voor een onderneming groot. De ervaringen van 20 jaar dit soort voorbeelden delen met specialisten beschrijf ik in deze bijdrage. Zonder uitzondering werden ze allemaal leverancier voor de criminelen en het bedrijf gecorrumpeerd.