Wat voorafging
Regelmatig schrijf ik over de nieuwe ontwikkelingen binnen de FATF.
Alle nieuwe onderwerpen zijn belangrijk want de trend bij de FATF is vaak een voorbode van nieuwe wet en regelgeving die impact heeft voor mensen die betrokken zijn bij fraudebestrijding of organisaties en mensen met een toezichtfunctie rond bestrijding van financiële en economische criminaliteit.
Toch zijn er natuurlijk ook prioriteiten.
Jaren geleden ben ik al begonnen met het wijzen op
*de Riskbased aanpak
Logisch zeggen we nu. Maar het blijft complex qua regels en qua uitvoering. Dus zul je mij hier ook regelmatig opnieuw over horen en zien schrijven.
Maar er is een 2e ontwikkeling sinds 2022 die heel belangrijk is
*de inclusie
Binnen de evaluaties van de FATF (maar ook landen en internationale organisaties spraken er hun zorg over uit) bleek dat de regels rond financiële criminaliteit steeds vaker gebruikt werden om (zonder gegronde reden) hele groepen uit te sluiten van het economisch systeem (en niet alleen een bankrekening).
Nu is er weer reden op iets nieuws te wijzen dat kan helpen, een webinar over beide zaken.
Inclusie en riskbased aanpak
de aandacht voor inclusie begon met aandacht voor uitsluiting van Non profit organisaties (NPO) in een nadrukkelijk document in 2023.
Maar het was duidelijk het was breder dan alleen deze groep. In 2025 kwam dan ook een nieuw document en nu met een bredere scoren dan alleen NPO’s.
Afgelopen week wees ik in twee lezingen/workshops voor notarissen maar ook bankmensen weer op deze ontwikkeling van inclusie die steeds belangrijker wordt maar ook dat de oplossing vaak ligt in een goede riskbased aanpak.
Bijna klakkeloos uitsluiten of op andere manieren het werk onmogelijk maken van organisaties en personen kan niet. Al helemaal niet als de enige reden is “de regels zoals die vanuit de FATF geïnstigeerd worden”.
Maatschappelijk is het onacceptabel maar ook juridisch wordt het steeds minder geaccepteerd.
Maar hoe geef je invulling hieraan als je ook de regels rond bestrijding van financieel economische criminaliteit moet uitvoeren?
Het begint met het goed kennen en in de situatie onderkennen van de echte risico’s. en dat in samenhang met de mitigerende maatregelen die je ook kunt treffen.
Wat kan ik doen?
In een van de workshops die ik geef komen de deelnemers tot de conclusie dat er een corruptie risico is. Maar dat is nog niet de reden om maar alle banden met de organisatie te verbreken. Nu begint het pas.
Maar wat te doen blijkt complex.
Natuurlijk kun je je kennis vergroten door bij een workshop van DCPF aan te sluiten (of kijk nog eens verder op de site). Maar wat ook kan helpen is beide documenten te lezen maar ook verder te kijken oa naar deze website of nog eenvoudiger dit recente webinar uit november 2025 van de FATF er over te volgen.
Veel plezier met lezen en luisteren en mocht je vragen hebben dan mag je altijd contact opnemen.
