Interesse gewekt?
Bekijk de samenvattingen van de meest recente artikelen of selecteer hieronder een categorie en/of een tag (combinatie mogelijk)

Selecteer categorie of tag

ECB sanctions J.P. Morgan for misreporting capital requirements

JP morgan fined
Samenvatting: Tijdens mijn colleges heb ik voorspeld dat de ECB ook banken een boete zal opleggen voor te weinig risicobeoordeling in relatie tot financiëlerapportage. In deze Engelstalig blog ga ik op basis van de boete die de ECB opgelegd heeft in op vragen rond. Wat moeten we als financiële instelling doen? Wat is het belang van een hoge mate van scepsis bij risicobeoordeling en hoe implementeer je dat?
Lees verder

Detecting crime through data analysis.

Samenvatting: In dit Engelstalig artikel meer details over het sanctievoorbeeld dat ik gebruikte tijdens de FPC-conferentie van Zanders en waarom ik kritisch sta tegenover iedereen die AI en data-analyse ziet als de heilige graal van compliance. Ik blijf het FATF-document uit 2021 steunen, waarin staat dat IT-ontwikkelingen ons zeker kunnen helpen, maar dat menselijke tussenkomst essentieel blijft. Deze voorbeelden bewijzen dat wellicht.
Lees verder

Risico’s voor financiers van bedrijven betrokken bij environment crimes

ontbossing
Samenvatting: De risico's die financiers lopen om direct meegetrokken te worden bij environmental crimes van de bedrijven die ze financieren worden steeds groter. Maar ook de risico's om op grond van het indirect profiteren als witwassers aangemerkt te worden hoor je steeds meer. Een overzicht van de ontwikkelingen van de afgelopen twee jaar en 3 niveau's van risico's waar je mee rekening moet houden.
Lees verder

Fraude in de gezondheidszorg bericht nav TV reportage

1-vandaag
Samenvatting: Weer een voorbeeld van "creatief" gebruik zorggeld. De MO veranderd niet want we blijven gelegenheid geven. in september 2025 schreven we al over dit fenomeen en in december kwamen er weer voorbeelden naar voren nav een oproep van " een vandaag".
Lees verder

Webinar over inclusie. De verhouding met de risk based aanpak

fatf webinar
Samenvatting: Inclusie en riskbased aanpak horen bij elkaar. Toch lijken de WWFT regels soms organisaties uit te sluiten. Wat zijn de ontwikkelingen op dit vlak en waar kun je kennis vandaan halen zodat jij niet onnodig organisaties en personen uitsluit.
Lees verder

Fentanil; bent u de leverancier voor deze drug?

designer drugs worden snel een pilletje te veel
Samenvatting: Vaak denken we bij de risico's rond ondermijning aan andere zaken dan een eenvoudige levering van een gewoon product. In de praktijk blijkt het echter anders en is de impact maatschappelijk maar ook voor een onderneming groot. De ervaringen van 20 jaar dit soort voorbeelden delen met specialisten beschrijf ik in deze bijdrage. Zonder uitzondering werden ze allemaal leverancier voor de criminelen en het bedrijf gecorrumpeerd.
Lees verder

De gevolgen van witwas- en TF maatregelen voor goede doelen

Samenvatting: Er is in Nederland de nodige discussie over de last die goede doelen hebben rond de toegang tot een bankrekening. Ook internationaal speelt dit. de ontwikkelingen gaan zo snel dat we een tijdelijke blog gemaakt hebben met alle relevante zaken op een rij. Maar ook om er op te wijzen wat de oplossingen zijn en ook waar de risico's bij NPO's liggen.
Lees verder

Hypotheekfraude! Waar ligt de oplossing?

Samenvatting: Een crimineel verdienmodel is valse werkgevers-/loonverklaringen maken en deze doorverkopen om een hypotheek aanvraag of (grotere) huurwoning mogelijk te maken. Het lijkt een onuitroeibaar fenomeen. Is gegevensuitwisseling van Belastingdienst naar hypotheekverstrekkers de oplossing? Dat is maar de vraag. Maar wat dan wel ?
Lees verder

Zembla uitzending over Poetins schaduw olievloot

zembla olietanker
Samenvatting: De uitzending van Zembla van oktober 2024 over de olie van Poetins en de vloot aan oude schepen die ingezet wordt om ondanks de sancties toch die te vervoeren geeft een prachtig beeld van de problematiek. Helaas komt het witwasaspect niet aan de orde maar wel belangrijk genoeg voor kamervragen. Deze bijdrage is ook op linked in gepubliceerd en aangevuld met extra informatie linken. Tekst aanvullingen in rood.
Lees verder