Een post nav het recente FATF rapport rond de risico’s verbonden aan de gokindustrie. in de blog kijk ik echter verder dan alleen de witwas en terrorisme risico en deel mijn persoonlijke ervaringen over alle andere slachtoffers die ik gezien heb en samenhangen met gokken en de industrie er om heen.
El salvador stond jaren bekend als het voorbeeld van een land waar de Bitcoin HET betaal middel van de bevolking zou worden. de reguliere munt en de stabiele $ zou verdreven worden. Het laatste bolwerk op dit vlak lijkt gevallen maar witwasrisico’s blijven.
Zorgfraude heeft veel verschijningsvormen in andere bijdragen lees je hier meer over. Maar over de omvang van de fraude rond het ” kleine” Huis en tuin misbruik rond (mantel)zorg zijn veel vragen. Is het peanuts of niet? Nav cijfers uit de VS deze post en voorbeelden.
Tijdens mijn colleges heb ik voorspeld dat de ECB ook banken een boete zal opleggen voor te weinig risicobeoordeling in relatie tot financiëlerapportage. In deze Engelstalig blog ga ik op basis van de boete die de ECB opgelegd heeft in op vragen rond. Wat moeten we als financiële instelling doen? Wat is het belang van een hoge mate van scepsis bij risicobeoordeling en hoe implementeer je dat?
In dit Engelstalig artikel meer details over het sanctievoorbeeld dat ik gebruikte tijdens de FPC-conferentie van Zanders en waarom ik kritisch sta tegenover iedereen die AI en data-analyse ziet als de heilige graal van compliance. Ik blijf het FATF-document uit 2021 steunen, waarin staat dat IT-ontwikkelingen ons zeker kunnen helpen, maar dat menselijke tussenkomst essentieel blijft. Deze voorbeelden bewijzen dat wellicht.
De risico’s die financiers lopen om direct meegetrokken te worden bij environmental crimes van de bedrijven die ze financieren worden steeds groter. Maar ook de risico’s om op grond van het indirect profiteren als witwassers aangemerkt te worden hoor je steeds meer. Een overzicht van de ontwikkelingen van de afgelopen twee jaar en 3 niveau’s van risico’s waar je mee rekening moet houden.